Automação no Setor Financeiro: Transformando Bancos e Fintechs com Tecnologia

Se você clicou neste artigo, é certo que a sua principal dúvida seja: Como a automação está superando desafios no setor financeiro, oferecendo eficiência e segurança?

A automação tem sido um catalisador de mudanças em diversos setores, mas seu impacto no setor financeiro é sem sombra de dúvida especial.

Bancos e fintechs estão cada vez mais adotando tecnologias que automatizam processos internos e melhoram a experiência do cliente, revolucionando a forma como o dinheiro é gerido e movimentado. Desde atividades de back-office até o atendimento ao cliente, a automação está redefinindo padrões e expectativas, trazendo eficiência e precisão para operações complexas.

Com a crescente demanda por agilidade e transparência, a automação permite que instituições financeiras atendam às expectativas modernas de consumidores e reguladores. Ela não apenas simplifica tarefas repetitivas, mas também permite que as empresas do setor financeiro adotem uma abordagem mais estratégica e proativa.

Por outro lado, os clientes estão cada vez mais envolvidos em experiências aprimoradas pela tecnologia.

Neste artigo de hoje da Maisvoip, explicaremos como bancos e fintechs podem utilizar a automação inteligente de forma estratégica e capaz de transformar o negócio.

Inovação que Transforma

Desde a invenção da lâmpada por Thomas Edison, que iluminou o mundo e revolucionou a vida cotidiana, até a ascensão da Inteligência Artificial, que está transformando a forma como interagimos com a tecnologia, nossa geração tem vivenciado uma evolução tecnológica sem precedentes.

Sabemos que essa evolução está ligada diretamente à necessidade de inovação. Necessidade de mudança.

Graças a essa necessidade, surgem então novas soluções em tecnologia que transformam o mercado.

Procurando estar sempre à frente e a par do uso, surgiram as FinTechs!

O termo FinTech

FinTech é a abreviação de “Financial Technology” (Tecnologia Financeira), um termo que descreve o uso de tecnologia para aprimorar e automatizar a oferta e o uso de serviços financeiros. As FinTechs englobam uma ampla gama de aplicações, desde pagamentos móveis e transferências bancárias até criptomoedas e gestão financeira pessoal.

Este termo também é utilizado para se referir a startups ou empresas que criam produtos financeiros totalmente digitais, onde a tecnologia é o principal diferencial em comparação às empresas tradicionais do setor.

Hoje a maioria das empresas que estão migrando para o uso de novas tecnologias estão adotando soluções como a inteligência artificial, automação e análise de dados para melhorar a eficiência, personalizar a experiência do cliente e tomar decisões mais informadas.

Sabendo disso, separamos aqui um pouco sobre a conexão direta que essas soluções possuem.

Inteligência Artificial e Automação

Quando falamos de automação, falamos de inteligência artificial (IA).

E assim como em outras áreas do mercado, a inteligência artificial está no centro da revolução da automação no setor financeiro.

Sabemos que a sua aplicação se estende por diversas áreas: desde a concessão de crédito e a identificação de fraudes até a melhoria de produtos, serviços e atendimento ao cliente, além de auxiliar em previsões de mercado mais acuradas.

Capaz de processar grandes volumes de dados em frações de segundo, a IA não só acelera processos, mas também oferece insights valiosos que guiam decisões estratégicas.

A combinação de IA e automação está criando um ambiente financeiro mais dinâmico e responsivo, onde as instituições podem antecipar mudanças de mercado e adaptar-se rapidamente para melhor atender seu público.

A seguir vamos ver como os principais processos de automação podem influenciar de forma positiva o setor financeiro:

No back-office (atividades realizadas nos bastidores de uma operação), tarefas rotineiras como processamento de dados e reconciliações estão sendo executadas com maior rapidez e precisão por sistemas automatizados. Isso libera recursos humanos para focar em atividades de maior valor, como análise e tomada de decisão.
No atendimento ao cliente, a automação está criando experiências mais personalizadas e eficientes. Ferramentas como chatbots e assistentes virtuais estão se tornando o primeiro ponto de contato, resolvendo dúvidas simples e encaminhando casos mais complexos para agentes humanos. Isso não apenas melhora a experiência do cliente, mas também reduz o tempo de espera e os custos operacionais.
O compliance, uma das áreas mais sensíveis no setor financeiro, também está sendo transformado pela automação. Sistemas inteligentes são capazes de monitorar e relatar transações em tempo real, identificando potenciais riscos de conformidade antes mesmo que se tornem problemas. Isso garante que as instituições financeiras estejam sempre em conformidade com as regulações, evitando penalidades e danos à reputação.

Abaixo separamos alguns exemplos do uso destas tecnologias inteligentes e como elas podem beneficiar cada processo de seu negócio:

1 – Atendimento ao Cliente

No atendimento ao cliente, a automação, impulsionada pela IA, está permitindo um serviço mais rápido e eficiente.

Nesse cenário, soluções que automatizam interações e facilitam a comunicação direta são essenciais para manter a competitividade e a satisfação do cliente em alta.

Quer saber como impulsionar o atendimento de seus clientes usando a automação inteligente?

Te apresentamos o Maiszap:

Quer ter em sua agência um WhatsApp que trabalha para você?

O Maiszap é uma solução que integra automação ao WhatsApp, permitindo que empresas gerenciem interações com clientes de forma eficiente. Ele permite que os clientes façam consultas rápidas ou solicitem serviços diretamente pelo WhatsApp, simplificando o processo e aumentando a satisfação do cliente.

Ao automatizar respostas a perguntas frequentes e realizar tarefas repetitivas, os chatbots do Maiszap garantem respostas rápidas e eficientes para os clientes. Essa automação não apenas melhora a experiência do usuário, mas também aumenta a eficiência operacional, permitindo que as instituições financeiras ofereçam um serviço de alta qualidade de maneira escalável.

Por exemplo, um cliente que precise bloquear um cartão de crédito pode fazer isso em questão de segundos, sem precisar falar com um atendente humano. A instituição pode implementar um sistema de chatbot para gerenciar consultas comuns, reduzindo o volume de chamadas de atendimento em 40% ou mais.

2 – Gestão de Riscos

Sistemas automatizados monitoram transações em tempo real, identificando padrões suspeitos e acionando alertas antes que fraudes ocorram.

Isso é especialmente relevante em operações de alto volume, onde a detecção manual de riscos seria inviável. A capacidade de prever e prevenir riscos antes que eles causem danos significativos é uma das maiores vantagens da automação neste contexto.

3 – Otimização das Operações

Operações financeiras, como pagamentos e transferências, estão sendo otimizadas pela automação. Processos que antes levavam dias agora podem ser concluídos em minutos, graças a sistemas automatizados que eliminam a necessidade de intervenção manual. A eficiência operacional resultante permite que instituições financeiras ofereçam serviços mais rápidos e a custos reduzidos, aumentando sua competitividade.

4 – Previsão de Mercado através da Análise de Dados

A análise de dados, potencializada pela automação e IA, permite que bancos e fintechs façam previsões de mercado com maior precisão.

Um exemplo disso é o uso de algoritmos que analisam tendências de mercado e comportamento do consumidor para prever flutuações econômicas. Uma fintech pode utilizar IA para prever uma queda na demanda por empréstimos e ajustar suas taxas de juros em tempo real, mantendo sua rentabilidade.

Para prever esses dados, vamos concordar que é necessário que sua empresa utilize métricas assertivas captadas por uma tecnologia confiável e de qualidade, certo?

Conheça o Discador Automático:

O nosso Discador Automático é uma ferramenta de automação que otimiza o contato com clientes, eliminando o tempo gasto com chamadas não atendidas ou números inválidos.

Por exemplo, uma operação de cobrança pode ser significativamente agilizada com o uso de um discador automático, que garante que os operadores entrem em contato apenas com clientes que atendem à chamada, aumentando a eficiência da equipe e reduzindo custos operacionais.

Além dos relatórios e análises, nosso Discador também tem outras especialidades:

Discagem Automática: O discador automático faz chamadas automaticamente, eliminando a necessidade de discagem manual e aumentando a eficiência dos agentes.
Distribuição Inteligente: As chamadas são distribuídas de forma inteligente entre os agentes, priorizando critérios como tempo de espera e habilidades específicas.
Monitoramento em Tempo Real: Supervisores podem monitorar chamadas em tempo real, permitindo intervenções para melhorar o serviço.
Integração: O discador se integra ao CRMs, API, monitoramento avançado, regularização de base e outros sistemas, facilitando o acesso às informações dos clientes durante as chamadas.
Agendamento de Chamadas: Permite programar chamadas para horários específicos, ideal para diferentes fusos horários e acompanhamentos.

Outra de nossa solução inteligente de automação é a URA Inteligente (URA Reversa):

Ela permite que os clientes interajam com sistemas automatizados por meio de voz ou teclado, direcionando-os para o serviço ou departamento correto sem a necessidade de um operador humano.

Imagine uma fintech que utiliza a nossa URA Inteligente para ajudar os clientes a acessar informações sobre suas contas ou realizar transações simples sem precisar falar com um atendente.

Além da leitura de variáveis como números de documentos e valores que já ajudam na personalização, ela também pode ser integrada ao nosso Maiszap já citado neste artigo!

5 – Compliance: Conformidade Regulatória

O termo compliance nada mais é que o conjunto de regras que mantém uma organização conforme as leis, sejam internas ou legais.

O uso de outros tipos de sistemas automatizados são capazes de analisar e garantir que todas as operações estejam em conformidade com as normas vigentes. Isso reduz o risco de multas e penalidades, além de melhorar a eficiência ao eliminar a necessidade de verificações manuais frequentes.

6 – Segurança de Dados

Sistemas automatizados são capazes de detectar e mitigar ameaças em tempo real, garantindo que as operações financeiras sejam conduzidas de forma segura.

Além disso, a automação permite que as instituições financeiras implementem protocolos de segurança mais robustos, protegendo dados sensíveis contra ataques cibernéticos.

Considerações Finais

Essas são algumas soluções de tecnologias que podem ser adotadas em bancos e em fintechs. O objetivo de utilizar tecnologias desse calibre é organizar o trabalho, simplificar a comunicação e reforçar a segurança dos dados de clientes e investidores.

No entanto, essa transformação também traz desafios, como a necessidade de requalificação da força de trabalho e a gestão de novas dinâmicas de segurança e privacidade. Você está pronto para aceitar esse desafio?

Se sua instituição financeira ainda não adotou a automação de forma completa, a Maisvoip tem um recado para você: É hora de agir! Este será o seu maior desafio a partir de agora.

Entre em contato com a Maisvoip para descobrir como nossas soluções podem transformar suas operações, melhorar a experiência do cliente e garantir o crescimento exponencial de sua empresa.

Não fique para trás, invista em automação e garanta o futuro do seu negócio hoje.

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